11月6日-7日,第三屆海外投資暨財(cái)富管理高峰論壇在北京萬(wàn)達(dá)索菲特酒店如期舉行,作為移民行業(yè)一次高規(guī)格、高標(biāo)準(zhǔn)的全球盛會(huì),此次高峰論壇集結(jié)了移民行業(yè)各大權(quán)威人士,美國(guó)、英國(guó)、澳大利亞、葡萄牙、西班牙等國(guó)家的使館參贊,著名律師、美國(guó)前移民局局長(zhǎng)等一齊在此進(jìn)行移民交流和深入研討,司法部也派官員參加。兆龍移民董事長(zhǎng)、劉宇和貝特曼聯(lián)合律師事務(wù)所主任的劉宇律師作為已經(jīng)在美執(zhí)業(yè)14年之久的資深移民律師應(yīng)邀出席,并就如何保護(hù)投資者利益發(fā)表了精彩演講。
近些年美國(guó)EB-5快速發(fā)展,但是作為一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目,投資人該如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)?“實(shí)際上,EB-5項(xiàng)目出現(xiàn)問題并不是在于項(xiàng)目本身,而是投資過程中各個(gè)參與方的權(quán)利設(shè)置方面產(chǎn)生的問題所導(dǎo)致其項(xiàng)目有風(fēng)險(xiǎn)甚至失敗。”劉宇律師如是講到。
EB-5的投資流程如下:EB-5投資人出資——投資到區(qū)域中心——區(qū)域中心借貸給項(xiàng)目方,這就完成了EB-5的投資過程。在這過程中,區(qū)域中心實(shí)際上是一個(gè)融資放貸平臺(tái),隨著EB-5的快速穩(wěn)定發(fā)展,未來金融平臺(tái)的作用會(huì)越來越明顯,區(qū)域中心在募資到放貸給項(xiàng)目方的同時(shí),從融資角度來講,有點(diǎn)類似于銀行的融資放貸。
大部分投資人在投資區(qū)域中心項(xiàng)目時(shí),會(huì)有哪些擔(dān)心呢?劉宇律師講到:雖然EB-5投資移民發(fā)展迅速,實(shí)際上卻還處于新型的產(chǎn)業(yè)階段,它本身的運(yùn)行機(jī)制并不是特別完善,大部分區(qū)域中心往往和項(xiàng)目方站在一起,而國(guó)內(nèi)的投資人由于自身對(duì)美國(guó)法律和商業(yè)的不熟知,往往不知道風(fēng)險(xiǎn)在哪里。
最近這幾年出現(xiàn)的項(xiàng)目失敗案例,都是由區(qū)域中心與項(xiàng)目方站在一起而導(dǎo)致的后果。比如前幾年的破產(chǎn)案,有一些客戶在項(xiàng)目失敗后直接找到我們律師,讓律師對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分析,在項(xiàng)目分析的過程中,我們發(fā)現(xiàn)在這個(gè)項(xiàng)目中,最后兩個(gè)投資人是在項(xiàng)目宣布破產(chǎn)的前幾個(gè)月通過區(qū)域中心把錢投到項(xiàng)目方,當(dāng)時(shí)區(qū)域中心已經(jīng)非常明確的知道項(xiàng)目已經(jīng)瀕臨破產(chǎn),不能完成綠卡申請(qǐng)的目標(biāo),但區(qū)域中心仍然把錢放給項(xiàng)目方,這說明什么問題?說明區(qū)域中心在投資移民過程中沒有起到保護(hù)投資者權(quán)益的作用,相反,只是一味地為項(xiàng)目公司供血,而完全忽視投資者的利益。
所以,在EB-5投資過程中,有的區(qū)域中心并沒有起到募資放貸平臺(tái)的作用,它本身?yè)碛械谋Wo(hù)投資人和平衡雙方利益的作用不存在,那么投資人該怎么改變這個(gè)局面?如何讓投資流程更加的公正合理,讓區(qū)域中心起到中立客觀的、像銀行一樣的投資放貸平臺(tái)的作用?
1、用EB-5有限合伙章程來規(guī)范它。EB-5有限合伙章程也就是EB-5有限合伙的運(yùn)行協(xié)議,主要是規(guī)定了有限合伙人和管理人的權(quán)利與義務(wù)及有限合伙的目標(biāo)、運(yùn)行規(guī)則等,一般由區(qū)域中心負(fù)責(zé)發(fā)起,投資人或者投資人的代理機(jī)構(gòu)(移民公司)可以通過談判來影響其中權(quán)利義務(wù)的設(shè)置。一旦簽訂好有限合伙章程,如果區(qū)域中心違反了合伙章程的行為,包括:隱瞞信息,誤導(dǎo)、欺詐等,所受到的懲罰是由美國(guó)證券法所懲罰,并可能負(fù)刑事責(zé)任,遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于普通的商業(yè)責(zé)任。所以移民公司要參與、影響EB-5有限合伙章程的制訂和修改,把它做為保護(hù)投資人的利器。
2、選擇相對(duì)獨(dú)立的區(qū)域中心可能更有利于保護(hù)投資人利益。因?yàn)椋?dāng)區(qū)域中心跟項(xiàng)目方站在一起、利益一致時(shí),投資流程就由三方變成兩方,缺少了中間起調(diào)整、保護(hù)的金融平臺(tái),起到銀行作用的平臺(tái)一旦不存在了,單個(gè)投資者相對(duì)于項(xiàng)目方,永遠(yuǎn)會(huì)是弱者。當(dāng)然獨(dú)立區(qū)域中心這點(diǎn)不是絕對(duì)的,如果項(xiàng)目方能夠按照比較高的商業(yè)來規(guī)范自己,區(qū)域中心也會(huì)起到應(yīng)有的作用,但是這就相當(dāng)大的依賴于項(xiàng)目方或者區(qū)域中心負(fù)責(zé)人的道德口碑,也就是說依賴于人,而不是規(guī)則。
3、設(shè)立監(jiān)督EB-5有限合伙的運(yùn)作機(jī)制。在投資過程中,投資人把錢投資出去以后,并不意味著必須要放棄對(duì)投資的控制和監(jiān)督,但每個(gè)投資人都是單獨(dú)的個(gè)體,能力有限,怎么才能對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督呢?這就需要我們移民公司發(fā)揮更大的作用。移民公司不僅是要起到移民中介服務(wù)的作用,如果EB-5漲價(jià)之后,移民公司更需要到美國(guó)成立自己的團(tuán)隊(duì)對(duì)項(xiàng)目的運(yùn)作、資金管理進(jìn)行監(jiān)督考察,甚至對(duì)整個(gè)投資流程進(jìn)行從頭到尾的監(jiān)督與參與,才能真正保障投資人的利益。
劉宇律師最后講到,美國(guó)政府近些年也在加大了監(jiān)督力度,但政府的監(jiān)督往往是滯后的,防范風(fēng)險(xiǎn)還是要依靠市場(chǎng)的力量。我們中方是出資人,本身?yè)碛袕?qiáng)大的實(shí)力,只是這種實(shí)力沒有得到發(fā)揮,所以投資方在項(xiàng)目運(yùn)作中基本沒有話語(yǔ)權(quán),隨著國(guó)內(nèi)業(yè)界對(duì)EB-5不斷的認(rèn)識(shí)和重視,在制定規(guī)則、守住底線方面進(jìn)行積極努力,將來一定能形成一股向上的力量,迫使區(qū)域中心和項(xiàng)目方在融資安全方面必須達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn),同時(shí)也讓我們擁有足夠的話語(yǔ)權(quán),這樣整個(gè)移民市場(chǎng)才能更加安全和健全。
保護(hù)投資人,永遠(yuǎn)是EB-5業(yè)者的頭等大事!
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